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資本資金雙重壓力 多家銀行發債“補血”

來源:互聯網 時間:2018-09-06

  在金融去杠桿的背景下,商業銀行中長期資金壓力加大,此外,銀行對資本補足的渴求也很強烈。最近一段時間,農業銀行、平安銀行等紛紛發行金融債補血,江蘇銀行的債券發行計劃也已經獲批。在分析人士看來,隨著監管力度的不斷加強,如何滿足資本充足率監管要求,已成為國內商業銀行必須考慮和解決的戰略問題。

  金融債受青睞

  中國農業發展銀行7月31日公告稱,定于8月2日面向境內外投資者公開發行三期金融債,首場發行總量不超過110億元,期限包括1年、7年和10年,本次發行規模分別不超過40億元、30億元、40億元。

  此外,7月末平安銀行公告稱,7月19日在銀行間債券市場成功發行150億元。近日,光大銀行也在全國銀行間市場發行三年期共計220億元的2017年度第二期金融債券。

  江蘇銀行7月31日晚間發公告稱,經銀監會江蘇監管局和央行批準,江蘇銀行于近日在銀行間債券市場成功發行了2017年第一期金融債券,總額為100億元人民幣。

  統計數據顯示,7月以來,共有13家商業銀行通過債券市場發行金融債進行募資,發行總額達567億元。而回溯近3個月,5月16家商業銀行發行金融債募資641.5億元,6月共計18家商業銀行發行金融債177.7億元。3個月期間商業銀行通過發行金融債融資額度已經突破千億規模。

  銀行中長期資金壓力大

  銀行熱衷于發行金融債與資金壓力加大有關。江蘇銀行表示,本期金融債募集資金將充實公司資金來源,優化公司中長期資產負債結構,促進公司業務穩健發展。

  據了解,銀行等金融機構的資金有三個來源,吸收存款、向其他機構借款和發行債券。一位銀行業人士介紹,金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾。據悉,向其他商業銀行或中央銀行借款所得的資金主要是短期資金,而金融機構往往需要進行一些期限較長的投融資,這樣就出現了資金來源和資金運用在期限上的矛盾,發行金融債券比較有效地解決了這個矛盾。

  今年上半年,在監管去杠桿的壓力下,銀行資金壓力加大。在分析人士看來,下半年資金壓力并未緩解。僅從同業存單角度看,八九月銀行同業存單再迎到期高峰,到期量分別達1.6萬億元和2.04萬億元,尤其9月到期量創下年內最高峰值,股份行和中小銀行滾動續作壓力仍然巨大。

  融360分析師劉銀平表示,今后,市場資金流動性整體來看還是偏緊,銀行長期資金壓力并沒有減輕,短暫回調之后,未來一段時間銀行理財產品的收益率仍可能走高。

  華創證券固收首席分析師屈慶表示,8月銀行將有發行存單接續資產的壓力,銀行仍有較大的續命壓力,所以8月預計存單發行收益率將會繼續震蕩上行。

  嚴監管下資本補足需求強烈

  除了資金壓力,銀行對資本補足的渴求也很強烈。目前不少上市銀行還謀求通過發行優先股、定向增發等形式進行資金募集。業內人士表示,資本充足情況是銀行未來經營發展的底線。

  平安銀行此前在公告中也披露,在監管力度不斷加強的背景下,如何滿足資本充足率監管要求,已成為國內商業銀行必須考慮和解決的戰略問題。王劍輝表示,目前監管標準提升,在去杠桿任務不能夠立刻完成的情況下,銀行的一些資管產品不能立即終止,需要逐步消化的過程,這種情況下,提高資本金就成為應對風險的一個選項。

  “特別是目前的利率水平整體上雖然走高,但在央行還沒有正式出臺加息舉措之前,整體的利率還是處在歷史的較低水平,在這種狀況下,補足資本金是銀行為了未來的發展做出一個重要的戰略布局。”王劍輝進一步指出。

  招商證券首席債券分析師徐寒飛表示,總體看來,上半年受到“金融去杠桿”影響,商業銀行配置債券的力度低于以往。不過隨著“去杠桿”接近完成,預期下半年商業銀行將大幅增加債券類資產的配置。

  而在王劍輝看來,下半年金融債的發行壓力可能不會比上半年更高。他指出,隨著杠桿的控制和下降,資金的需求也在相應降低。但還有些銀行沒有發行,可能也會跟進,出現比目前發行量更大規模的發行可能性也不是很大。到下半年三四季度以后利率水平也會有所提升,發行債務的動機可能會有所下降。

  北京商報記者 劉雙霞

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